확인 필요 전표 검토하기

확인 필요 전표에서는 클로브가 자동으로 전표를 만들었지만 분류 결과를 다시 확인할 필요가 있는 거래만 모아 검토할 수 있습니다. 여러 건의 비슷한 거래는 한 묶음으로 정리되므로 거래처와 거래 성격이 같은지 확인한 뒤 한 번에 확정하거나 필요한 전표만 직접 수정할 수 있습니다.

이 화면은 회계 → 전표 내역에 속합니다. 회계 → 전표 처리의 증빙별 목록과는 별도 화면입니다. 증빙부터 검토하려면 전표 처리하기, 전체 전표를 조회·수정하려면 전표 내역 확인하기를 참고합니다.

1. 확인 필요 전표 화면 열기

1. 클로브커넥트에서 검토할 수임처를 선택합니다.
2. 왼쪽 메뉴에서 회계 → 전표 내역 → 확인 필요 전표를 선택합니다.
3. 화면 위쪽에서 조회 기간을 확인합니다.

처음 열 때는 현재 연도의 1월 1일부터 12월 31일까지가 조회 기간으로 설정됩니다. 부가세 신고기간이나 결산기간처럼 특정 기간의 자료만 검토하려면 시작일과 종료일을 변경합니다.

2. 전체 화면 이해하기

화면은 왼쪽의 전표 묶음 목록과 오른쪽의 클로브 분석 결과로 구성됩니다.

화면 영역	확인할 내용
조회 기간	검토할 전표의 거래일이 포함되도록 기간을 설정합니다.
확인 필요 건수	현재 기간에 남아 있는 실제 전표 수입니다. 비슷한 거래가 한 줄에 묶여 있어 목록의 줄 수와 다를 수 있습니다.
검토 진행률	조회 기간의 전체 전표 중 검토가 끝난 비율입니다. 확정을 마치면 남은 건수와 함께 다시 계산됩니다.
전체·증빙·통장	확인할 자료 종류를 좁힙니다. 탭 오른쪽 숫자는 각 유형에 포함된 실제 전표 수입니다.
전표 묶음 목록	거래처, 분석 결과, 묶음에 포함된 전표 수와 최근 거래일을 확인합니다.
클로브 분석 결과	선택한 묶음의 추천 계정과목, 포함된 전표와 처리 방법을 확인합니다.

확인 필요 전표는 아직 사용자가 직접 수정하거나 검토 확정하지 않은 자동 생성 전표 가운데, 분류 결과를 다시 확인할 필요가 있는 항목을 보여줍니다. 이미 직접 수정하거나 확정한 전표는 같은 조건으로 다시 표시되지 않습니다.

3. 전체·증빙·통장 탭 구분하기

전체

증빙과 통장 전표를 함께 확인합니다. 먼저 남은 업무량을 파악하거나 건수가 많은 묶음부터 검토할 때 사용합니다.

증빙

세금계산서, 카드, 현금영수증, 수출과 판매결제대행 등 증빙에서 만들어진 전표를 확인합니다. 목록의 분석 결과에는 추천 계정과목과 과세유형이 함께 표시됩니다.

증빙 전표를 확정하려면 다음 두 항목이 모두 지정되어 있어야 합니다.

• 계정과목: 거래의 회계 성격에 맞는 계정과목
• 과세유형: 매출·매입, 과세·면세·영세·불공제 등 부가세 처리 구분

통장

은행 계좌의 입금·출금 거래에서 만들어진 전표를 확인합니다. 통장 전표를 확정하려면 다음 두 항목이 모두 지정되어 있어야 합니다.

• 거래처: 입금하거나 지급한 상대방
• 계정과목: 입금 또는 출금의 상대 계정과목

탭을 바꾸면 해당 유형의 첫 번째 묶음이 자동으로 선택됩니다. 선택한 탭에 남은 전표가 없으면 **선택한 유형에는 확인이 필요한 전표가 없어요.**라는 안내가 표시됩니다.

4. 전표 묶음 목록 확인하기

비슷한 거래는 자료의 종류와 거래처·가맹점·적요 등 공통 정보를 기준으로 한 줄에 묶여 표시됩니다. 한 줄을 선택하면 오른쪽에서 묶음에 포함된 개별 전표를 확인할 수 있습니다.

항목	의미
거래처	추천 거래처 또는 원본 자료에서 확인한 상대방입니다. 거래처를 정하기 어려우면 원본 거래명이 표시될 수 있습니다.
자료 종류	홈택스 카드 매입, 세금계산서, 통장 등 전표가 만들어진 자료입니다.
분석 결과	증빙은 계정과목과 과세유형, 통장은 계정과목을 표시합니다. 결정되지 않은 값은 계정과목 미지정 또는 과세유형 미지정으로 표시됩니다.
전표	해당 묶음에 포함된 실제 전표 수입니다.
최근 거래	묶음에 포함된 전표 중 가장 최근의 거래일입니다.

묶음의 거래처명이 같더라도 포함된 전표의 날짜와 금액이 모두 같은 것은 아닙니다. 오른쪽의 개별 전표 목록을 열어 실제로 같은 기준을 적용해도 되는 거래인지 확인합니다.

5. 클로브 분석 결과 확인하기

전표 묶음을 선택하면 오른쪽에 추천 결과와 처리 상태가 표시됩니다.

분석 결과 검토 필요

계정과목과 확정에 필요한 값이 준비된 상태입니다. 다음 내용을 확인한 뒤 추천대로 N건 확정을 선택할 수 있습니다.

• 목록의 거래처와 자료 종류가 같은 기준으로 처리할 거래인지 확인합니다.
• 증빙은 계정과목과 과세유형을 확인합니다.
• 통장은 거래처와 계정과목을 확인합니다.
• 포함된 전표의 날짜와 금액을 각각 확인합니다.

결정이 필요해요

계정과목 등 필요한 값이 정해지지 않은 상태입니다. 이때는 추천대로 확정할 수 없으므로 직접 수정하거나 수임처 확인 요청으로 거래 내용을 확인합니다.

수임처 확인 중

묶음에 포함된 전표 중 하나 이상을 수임처 대화에 공유한 상태입니다. 대화에 첨부됨을 선택하면 해당 전표를 보낸 대화를 확인할 수 있습니다. 답변을 기다리는 동안에도 세무대리인이 거래 내용을 확인했다면 직접 수정할 수 있습니다.

6. 추천대로 묶음 전체 확정하기

1. 목록에서 검토할 전표 묶음을 선택합니다.
2. 오른쪽에서 계정과목과 포함된 전표의 날짜·금액을 확인합니다.
3. 증빙은 과세유형, 통장은 거래처가 올바른지도 확인합니다.
4. 같은 기준을 묶음 전체에 적용해도 되면 추천대로 N건 확정을 선택합니다.
5. **N건을 추천대로 확정했어요.**라는 완료 안내를 확인합니다.

확정하면 증빙 전표에는 계정과목과 과세유형이, 통장 전표에는 거래처와 계정과목이 반영됩니다. 확정된 전표는 확인 필요 목록에서 제외되고 검토 진행률이 갱신됩니다.

선택 상자의 용도를 구분해 주세요.

오른쪽 개별 전표의 선택 상자와 전체 선택은 수임처에 확인을 요청할 전표를 고르는 기능입니다. 추천대로 N건 확정의 처리 범위를 줄이지 않습니다. 묶음 중 일부만 확정하거나 값을 다르게 적용하려면 직접 수정을 이용합니다.

확정 버튼이 비활성화되어 있다면 증빙의 계정과목·과세유형 또는 통장의 거래처·계정과목이 모두 지정되어 있는지 확인합니다.

7. 직접 수정하기

추천값이 실제 거래와 다르거나 묶음의 일부 전표만 다르게 처리해야 할 때 사용합니다.

1. 검토할 묶음을 선택하고 직접 수정을 누릅니다.
2. 상세 전표 화면 위쪽에서 수정할 개별 전표를 선택합니다.
3. 전표 종류에 따라 필요한 값을 입력합니다.
   • 증빙: 거래처, 과세유형과 계정과목을 확인합니다.
   • 통장: 거래처와 상대계정을 확인합니다. 입금은 대변계정, 출금은 차변계정에 해당합니다.
4. 아래 원본 자료에서 거래일, 금액, 거래처 또는 은행 적요를 대조합니다.
5. 적용할 전표를 선택한 뒤 N건 확인을 누릅니다.

상세 전표 화면의 기능

기능	이용 방법
개별 전표 선택	왼쪽 선택 상자로 이번에 확인할 전표를 고릅니다. 묶음 전체가 선택되어 있어도 필요 없는 전표는 선택을 해제할 수 있습니다.
거래처 수정	거래처 칸을 선택하고 기존 거래처를 검색해 지정합니다. 통장 전표는 거래처가 있어야 확정할 수 있습니다.
과세유형 수정	증빙 전표에서 과세·면세·영세·불공제 등 실제 거래에 맞는 유형을 선택합니다.
계정과목 수정	증빙은 계정과목, 통장은 상대계정을 선택합니다.
원본 자료 확인	아래 영역에서 거래일, 금액, 계좌, 적요와 거래자명을 확인합니다. 증빙 전표에서는 해당 증빙의 원본 정보가 표시됩니다.
분개 근거	통장 전표에 분류 근거가 있으면 표시됩니다. 근거가 없다는 안내가 나오면 적요와 수임처 확인 내용을 기준으로 직접 판단합니다.
검색	원본 자료와 관련된 내용을 검색합니다.
추천	적용 가능한 추천이 있으면 최대 4개까지 표시됩니다. 증빙은 과세유형·계정과목, 통장은 거래처·계정과목 조합을 선택할 수 있습니다.
확인	현재 전표 또는 선택한 전표의 수정 내용을 확정합니다. 값만 선택하고 화면을 닫지 말고 완료 안내까지 확인합니다.
이전·다음	같은 묶음의 다른 전표로 이동해 원본과 분류를 연속으로 확인합니다.

추천 가능한 항목이 없다는 안내가 표시되어도 오류가 아닙니다. 원본 자료와 수임처의 기존 처리 기준을 확인해 거래처·과세유형·계정과목을 직접 지정합니다.

8. 수임처에 확인 요청하기

거래 목적이나 상대방을 세무대리인이 판단하기 어려울 때 필요한 전표만 선택해 수임처에 질문할 수 있습니다.

1. 오른쪽 포함된 전표에서 확인이 필요한 전표를 선택합니다.
2. 묶음의 모든 요청 가능한 전표를 선택하려면 전체 선택을 누릅니다.
3. 수임처 확인 요청을 선택합니다.
4. 열리는 대화 화면에서 질문 내용을 작성하고 선택한 전표가 첨부되어 있는지 확인합니다.
5. 요청을 보낸 뒤 목록에서 수임처 확인 중 또는 대화에 첨부됨 상태를 확인합니다.

요청 화면에는 선택한 전표의 거래명, 날짜와 금액이 함께 전달됩니다. 질문에는 세무처리에 필요한 내용을 구체적으로 적습니다. 예를 들어 2026년 7월 23일 38,900원 결제의 사용 목적과 업무 관련 여부를 확인해 주세요.처럼 작성합니다.

일부 전표에 요청 미지원이 표시되면 해당 자료는 대화에 직접 첨부할 수 없습니다. 전표의 날짜, 금액과 거래명을 질문 내용에 적어 수임처가 대상을 구분할 수 있도록 합니다.

9. 검토 진행률과 완료 상태 확인하기

검토 진행률은 조회 기간의 전체 전표 수와 아직 확인이 필요한 전표 수를 기준으로 계산합니다.

• 묶음을 확정하거나 직접 수정해 확인을 마치면 남은 건수가 줄어듭니다.
• 모든 확인 필요 전표를 처리하면 진행률이 100%가 됩니다.
• 현재 기간에 남은 전표가 없으면 **검토를 모두 마쳤어요.**라는 안내가 표시됩니다.
• 자료 수집이 아직 끝나지 않았거나 전체 전표 수를 계산할 수 없는 동안에는 진행률이 표시되지 않을 수 있습니다.

목록에서 전표가 사라진 것만으로 완료를 판단하지 말고 확정 완료 안내와 갱신된 진행률을 함께 확인합니다.

10. 전표가 보이지 않거나 처리가 되지 않을 때

상황	확인 방법
원하는 전표가 보이지 않음	올바른 수임처인지 확인하고 거래일이 포함되도록 조회 기간을 다시 설정합니다. 이미 직접 수정하거나 확정한 전표는 확인 필요 목록에서 제외됩니다.
증빙 또는 통장 탭이 비어 있음	전체 탭에서 다른 유형에 전표가 남아 있는지 확인합니다.
추천대로 확정할 수 없음	증빙은 계정과목과 과세유형, 통장은 거래처와 계정과목이 모두 지정되어 있는지 확인합니다.
수임처 확인 요청을 누를 수 없음	요청 가능한 전표를 하나 이상 선택했는지 확인합니다. 요청 미지원 전표만 있는 경우에는 직접 첨부할 수 없습니다.
분석 결과를 불러오지 못함	네트워크 상태를 확인한 뒤 다시 시도를 선택합니다.
확정 실패 안내가 표시됨	같은 버튼을 반복해서 누르지 말고 잠시 후 다시 시도합니다. 계속 실패하면 전표의 필수값과 수임처 선택 상태를 확인합니다.
확정은 완료됐지만 목록이 갱신되지 않음	확정 자체는 반영된 상태일 수 있으므로 화면을 다시 불러와 남은 건수와 해당 전표의 상태를 확인합니다.
직접 수정 후 목록이 그대로임	상세 전표 화면을 닫은 뒤 목록이 갱신되는지 확인합니다. 필요하면 화면을 다시 불러옵니다.

11. 권장 검토 순서

1. 올바른 수임처와 조회 기간인지 확인합니다.
2. 전체 탭에서 남은 건수와 검토 진행률을 확인합니다.
3. 증빙 탭에서 계정과목과 과세유형을 검토합니다.
4. 통장 탭에서 거래처와 상대계정을 검토합니다.
5. 확실한 묶음은 추천대로 N건 확정으로 처리합니다.
6. 묶음 안에서 처리 기준이 다른 전표는 직접 수정합니다.
7. 거래 목적을 판단하기 어려운 전표만 수임처 확인 요청으로 보냅니다.
8. 수임처 답변을 반영한 뒤 남은 전표를 확정합니다.
9. 검토 진행률과 완료 안내를 확인합니다.